轻信网友可提升信用卡额度 男子被骗50余万

不负韶华2020

（记者：韩俊泽）不少人都有使用信用卡消费的习惯，支出多的时候难免会遇到额度不够的问题，使用起来就不那么方便，一些不法分子正是瞄准了这一点，以提高信用卡额度为幌子对信用卡的卡友们进行诈骗，最近，白水县就有位市民上了当。

这名正在自动取款机上取钱的男子看似一切正常，但他不知道自己早已被白水警方盯上，因为他所取的钱，并不是他自己的。这到底是怎么回事呢？这一切还要从几个月前白水县的王师傅说起。

家住白水县的王师傅平日在当地做些生意，摸爬滚打多年，生意也越做越大，在社会上结识了不少朋友。前些时间，他在微信上认识了一名特殊的朋友。

受害人 王某：网上微信里面加个人说，说是能给我增加信用卡的额度。

王师傅因为平日做生意，有时确实需要大额资金进行周转，对于这个新加的微信上的人，刚开始，王师傅也是有所戒心的。

受害人 王某：他说是我一个朋友介绍的，说是我一个四川的朋友，他当时说那个名字，我说我是有这个朋友，当时我也就没问。

毕竟这钱也不着急用，这信用卡提升额度的事情，王师傅也就一直没有过问。

受害人 王某：  两三个月以内都没聊过，过了两三个月以后开始慢慢他又给我发信息，朋友圈里面就是今天给某某升了多少钱，哪一个办了50-100万的卡，不停地这样。

王师傅通过和对方的聊天，得知办理这项业务也不用花什么钱，就想着如果真的资金有缺口，这笔钱也能及时顶上。

受害人 王某：我那天忙得很，给我会计说，和我会计对接一下，我说你去对接那个事，我们会计对接了说是能办，给咱能办50万到100万。

几个小时以后，王师傅的会计告诉王师傅，在办理信用卡额度提升的过程中，他的那个朋友提出了一个特殊要求。

受害人 王某：我会计就和那人聊天，聊到大概下午二三点，会计就说人家要验咱账面资金，我说验账面资金的话就验我私人资金。

由于办理信用卡额度提升的人在外地，王师傅的会计也不可能为了这事，专门过去一趟，这该怎么办呢？

受害人 王某：我会计就说，我这边电脑上可以显示，给你拍照，他说那不行，拍照不行。

此时，对方发过来一个特殊链接，需要王师傅这边按照程序逐步进行操作，可是，这个链接刚一点开，就出现了问题。

受害人 王某：当时就说电脑打不开有问题了，那边就说远程给我操作，当时远程他操作了大概有五六分钟，也没操作好，

而此时，王师傅已经进入了对方设计的陷阱当中。

受害人 王某：我的会计跟我就感觉不太对了， 马上就拔那个网银去了，但是把那个ok键碰了一下钱就出去了。

这就轻轻一碰，王师傅卡内的54万元被嫌疑人转走了。随后，王师傅立即前往白水县公安局报了案，警方立即对其银行卡进行了止付。

白水县公安局刑侦大队民警 张战军：对汇过去账款进行了止付，当时这块还比较好，冻结比较及时，当时冻结了12万。

白水县公安局立即成立专案组，对案件展开调查，首先一组侦查员对受害人王师傅再次进行询问。

白水县公安局刑侦大队 副大队长  李欣： 受害人提供了诈骗的一个微信号，还有和三个和他联系的三个手机号码。

随后，警方立即围绕这个微信号和这三个手机号展开工作。下一步，找到他们的使用者就肯定可以找到嫌疑人。可是经过工作，这个微信号和手机号都存在异常。

白水县公安局刑侦大队 副大队长  李欣：我们就通过工作， 发现这微信号和手机号码都是一次性使用，针对他办的这个手机号码和微信号，和其他人没有任何联系。

嫌疑人有着很强的反侦察能力，随后，警方又围绕着王师傅的钱款流向进行工作。

白水县公安局刑侦大队民警 张战军：这个钱打到一个姓刘的银行卡内，然后迅速的在三五秒中，不到一分钟的时间分到了五个银行卡上。

警方经过大量的工作，最终发现，嫌疑人在银行取款了，可是取款地点并不在陕西境内。

白水县公安局刑侦大队 副大队长  李欣：取款的地方都是在湖南省娄底市，我们专案组就赶往湖南娄底市，到了湖南娄底就调取了好几个银行的监控视频，监控视频发现最少有三个嫌疑人在娄底市的，农商银行，招商银行，农业银行，工行。

通过监控视频可以看到，有的取款人是在自动取款机上取款，而有的是在柜台上直接取，警方通过在当地银行工作，发现这些人使用的都不是本人的银行卡。

白水县公安局刑侦大队 副大队长  李欣：咱分析，在娄底取的，应该在这周围生活，应该就是当地人作案的可能性比较大一点。

民警在查看银行取款的监控视频，发现嫌疑人在取款时并没有任何遮掩，取款人的面部基本可以清楚的看到，随后，在当地警方的配合下，经过大量工作，很快就有了重大发现。

白水县公安局刑侦大队 副大队长  李欣：后来经过大量的工作，确定了一名取钱的嫌疑人，然后在嫌疑人住处经过蹲守，将曾某抓捕。

通过审讯，曾某说，他只负责取钱，而这些取钱的银行卡也是一名姓李的人交给他的。

随后，曾某又交代了两名参与取款的人员，警方将二人抓获后，其中一名嫌疑人姓李，李某说，他也是受人指使。

白水县公安局刑侦大队民警 张战军：  李某受雇于一个姓刘的，外号毛毛虫，原来一直交代说毛毛虫指史他取钱的。

白水警方三次前往湖南娄底通过大量工作，最终发现了刘某及其团伙的行踪。

白水县公安局刑侦大队民警 张战军：在娄底警方的配合下，咱把刘某的团伙一举抓获。

以刘某为首的诈骗团伙被警方抓获后，他们对其利用提升信用卡额度为由进行诈骗的犯罪事实供认不讳。

犯罪嫌疑人  刘某： 开始在网上看这些相关的东西，就自己慢慢的琢磨自己做。

案件破获后，警方还是有些疑点，受害人之所以会相信嫌疑人，是因为嫌疑人通过微信添加受害人为好友，在添加时告诉受害人是朋友介绍的，而且嫌疑人还能准确说出受害人朋友的名字，这到底是怎么回事呢？

犯罪嫌疑人  刘某：也是在网上找群，找了些项目群，在群里就加人。

白水县公安局刑侦大队 副大队长  李欣：他们就在微信群里面，就找这些受害人，找到目标以后，就是长时间的经营。先给你电脑发个链接，你把这链接点开后，你的u盾的信息还有你个人信息，你打开后把你的个人资料密码都获取。

这个诈骗团伙的犯罪嫌疑人先后归案后，警方围绕着这些取款的涉案银行卡进行工作，发现这些银行卡在半年内的流水竟高达百万余元。

白水县公安局刑侦大队民警 张战军：发现这个曾某不但给咱这个案子取钱，还给其他的案子也取钱呢。

警方经过工作，再次确定了一个以曾某为首的诈骗团伙，随后，立即对这个诈骗团伙展开抓捕。目前，白水警方已抓捕涉案人员12名，扣押冻结涉案资金100余万。针对这类骗局，该如何防范呢？在此，警方也要给大家提个醒。

白水县公安局 政委 赵经纬：在网上转账汇款，只要是陌生的一般你都不要相信，自称是熟人的，一定要打电话亲自核实，不要轻易相信QQ微信这种容易信息泄露的东西，容易上当受骗。