打击非法集资 我们从未停止

不负韶华2020

                               
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     一、非法集资的定义       指法人、其他组织或者个人，未经有权机关批准，向社会公众募集资金的行为。
     二、非法集资特征
      (1)未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。
      (2)承诺在-定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，还包括以实物形式和其他形式,
      (3)向社会不特定的对象筹集资金，即向社会公众筹集资金.
      (4)以合法形式掩盖其非法集资的性质。
     三、非法集资的常见手段
       一是承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。
       二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。
       三是以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。
       四是利用亲情诱骗  。有些传销非法集资的参与人，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。

                               
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     四、典型非法集资活动的“四部曲”
       第一步:画饼。非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”、“新革命”、“新政策”、“区域链”、“虚拟货币”等为幌子，描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图，把集资参与人的胃口“吊” 起来，让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法集资人一般会把“饼”画大，尽可能吸引参与人眼球。
       第二步:造势。利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等;组织集体旅游、考察等，赠送米面油、话费等小礼品;大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”;公布-些领导视察影视资料，公司领导与政府官员、明星合影;故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行，其场面之大、规格之高极具欺骗性。
       第三步:吸金。想方设法套取你口袋里的钱，非法集资人通过返点、分红，给参与人初尝“甜头”， 使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入，而且比放在自已口袋里还安全，参与人不仅将自己的钱倾囊而出，还动员亲友加入，集资金额越滚越大。
       第四步:跑路。非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路，或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空，或者因为经营不善致使资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失，甚至血本无归。
     五、非法集资的新特点
      当前非法集资的表现形式花样频出，但“万变不离其宗”，总体来讲非法集资活动呈现以下新特点:
       其一，非法集资犯罪手法翻新升级，从过去的农林养种植、资源开发、房地产销售、原始股发行、加盟经营等形式逐渐升级包装为“投资理财”、“财富管理”、“金融互助理财、金融互助平台/社区”、“股权众筹”、“贵金属、原油、大宗商品现货”、“期货”、“信托”、“私募基金”、“虚拟货币”等更专业的“资本运作”的理财产品，并且承诺有担保、低风险、高回报。
       其二，非法集资网络化趋势明显，突破地域界限。借助互联网开展宣传、销售、资金支付、归集并转移资金，引诱人员参与，形成了互联网+传销+非法集资模式，比如宣称“零元购物”、“购物返本”、“消费=储蓄”并发展会员的“消费返利平台”。
       其三，非法集资的犯罪形式更加隐蔽，欺骗诱导性强。犯罪分子假借迎合国家政策，打着“经济新业态”、“金融创新”等幌子，以具体项目、债权标的、担保物为依托，业务流程、合同文本专业规范，噱头更新颖、迷惑性更强。一些不法分子不惜投入重金，通过各类媒体进行包装宣传，在高档场所举行推介会、知识讲座，邀请名人、学者和官员站台造势，展示与领导合影及各种奖项，欺骗性更强。
       为了帮助广大群众辨识非法集资，防止上当受骗，在投资理财前要做到“三看三思三不要”。
       三看:一看是否取得工商营业执照;二看是否取得金融监管部门（人民银行、银监/证监/保监部门、地方金融办）的批准文书，理财产品是否在其批准的经营范围内，只有工商营业执照，没有金融监管部门批文，是不能销售理财产品的；三看资金投向领域是否安全可靠。
       三思:一思是否真正了解该产品及市场行情，二思理财产品是否符合市场经营规律，三思自身经济实力是否具备抗风险能力。
       三不要:一不要盲目相信造势宣传，因为他们往往拉大旗作虎皮;二不要盲目相信熟人介绍、专家推荐，因为他们也可能被骗了;三不要被高利诱惑盲目投资，因为高利息的钱都是自己的本金。

                               
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      富平县市场监管局郑重提醒广大群众:非法集资是我国法律明令禁止并重点打击的经济违法犯罪行为，参与非法集资不受法律保护，自己承担损失，组织非法集资必受法律严惩。广大群众应识别非法集资“画饼--造势--吸金--跑路”的套路，拒绝高利诱惑，珍惜一生血汗，远离非法集资!如果发现非法集资等违规违法金融活动线索，可向县打击和处置非法集资工作领导小组办公室进行投诉举报。
举报电话：0913-8211021